Мошенничество: термин один, а понятие разное

(Оськина И., Лупу А.) («ЭЖ-Юрист», 2013, N 29)

МОШЕННИЧЕСТВО: ТЕРМИН ОДИН, А ПОНЯТИЕ РАЗНОЕ

И. ОСЬКИНА, А. ЛУПУ

Илона Оськина, доктор юридических наук, г. Москва.

Александр Лупу, доктор юридических наук, г. Москва.

Преступность является социальной проблемой всех стран. Среди преступлений против собственности особое место занимает мошенничество. Рассмотрим зарубежный опыт идентификации этого преступления.

Общая характеристика

Мошенничество выражается в завладении чужим имуществом или приобретении права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. На первый взгляд мы имеем понятное определение мошенничества, что позволяет сформулировать признаки этого преступления и его виды. Однако при более детальном изучении данного понятия в теории уголовного права и правоприменительной практике возникают трудности идентификации мошенничества, уголовно-правовой характеристики этого преступления, его видов, форм проявления. В преодолении этих трудностей может помочь исследование уголовного законодательства зарубежных стран. Определение мошенничества и установление характеристик этого преступления в уголовном праве той или иной зарубежной страны зависит прежде всего от того, к какому типу правовой семьи принадлежит конкретное государство. Почти во всех государствах данное определение дается законодательно, однако степень конкретизации, объем и содержание такого определения являются различными.

Франция

Среди государств-репрезентантов романо-германской правовой семьи наиболее широкое определение мошенничества дает УК Франции. Это совершенное через использование неверного имени или ложного статуса, или через злоупотребление настоящим статусом, или через использование обманных приемов деяние, введение в заблуждение какого-либо физического или юридического лица и склонение его таким образом к тому, чтобы оно во вред себе или третьим лицам передало денежные средства, ценные бумаги, материальные ценности или любое имущество, предоставило услуги или совершило сделку, что влечет возникновение обязательств или освобождение от них <1>. ——————————— <1> Уголовный кодекс Франции / Науч. ред. Л. В. Головко, Н. Е. Крылова; пер. с франц. и предисл. Н. Е. Крыловой. СПб.: Юрид. центр Пресс, 2002.

Как видим, французский законодатель предусматривает различные признаки мошенничества, например: действия и способы при мошенничестве со стороны виновного лица (в частности, использование, злоупотребление, введение в заблуждение, склонение), различных потерпевших (физическое или юридическое лицо, третьи лица), неправомерные действия со стороны потерпевших под влиянием мошеннического воздействия (передача соответствующих предметов, оказание услуг, совершение сделки), указание на материальный состав мошенничества (на вред себе или третьим лицам). Уголовно-правовому регулированию положений о мошенничестве посвящена целая глава. Она включает нормы об обычном мошенничестве, о квалифицированном мошенничестве и покушении на это преступление.

Германия

Не менее подробное определение мошенничества содержит и немецкое уголовное законодательство. Это «действие с намерением получить для себя или третьего лица имущественную выгоду, что наносит ущерб имуществу другого лица путем сообщения неверных фактов или их искажения или сокрытия подлинных фактов и вводит в заблуждение потерпевшего или его поддерживает в заблуждении» <2>. ——————————— <2> Уголовный кодекс ФРГ / Науч. ред. и вступ. статья д-ра юрид. наук, проф. Д. А. Шестакова; предисл. д-ра права Г. Г. Йешека; пер. с нем. Н. С. Рачковой. СПб.: Юридический центр Пресс, 2003.

Таким образом, мошенничество связано прежде всего с обманом или введением в заблуждение (наряду с этим отдельными формами этого преступления выступают: поддержание заблуждения, утверждение о заведомо ложных фактах, искажение настоящих фактов или их сокрытие), а злоупотребление доверием признается другим, отличным от мошенничества преступлением. Именно получение противоправной имущественной выгоды происходит через причинение вреда имуществу другого лица. Виды мошенничества перечислены в главе 22 Особенной части УК ФРГ (§ 263 — 266b). Это компьютерное мошенничество (ст. 263 «a»), получение субсидии путем мошенничества (ст. 264), мошенничество при капиталовложениях (ст. 264 «a»), обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение выгоды путем обмана (ст. 265 «a»), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 «b»), преступное злоупотребление доверием (ст. 266), сокрытие и растрата заработной платы (ст. 266 «a»), злоупотребление чеками и кредитными карточками (ст. 266 «b»).

Испания

Уголовный кодекс Испании, принятый в 1995 году, определяет мошенничество как совершенное с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения ошибки у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом на вред ему самому или другим лицам. К числу таких преступлений относятся: присвоение или растрата любого движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению или для управления или на другом основании, что порождает обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252), необоснованное присвоение найденной вещи (ст. 253) и/или невозврат денег или другой движимой вещи, приобретенных необоснованно, незаконное использование электроэнергии, газа, воды, телекоммуникаций и т. д. (ст. 255), если при этом использовался механизм, установленный для осуществления обмана, или злонамеренно искажались показатели счетных приборов, или использовались другие незаконные способы <3>. ——————————— <3> Лупу А. А., Оськина И. Ю. Международное уголовное право: Учебное пособие. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2012.

В разделе «Преступления против государственной власти» установлена ответственность за мошенничество и незаконное присвоение, совершенные должностным лицом или государственным служащим, которые злоупотребляют своими полномочиями (ст. 438), и другие случаи обмана, совершенные этими субъектами (ст. ст. 436, 437). К числу мошенничеств УК Испании относит также умышленное и ложное банкротство, обман потребителей, фальшивомонетничество, подделку кредитных карточек и др. Интересен тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым.

Греция

Уголовный кодекс Греции определяет мошенничество как деликт, при этом способами уголовно наказуемого обмана являются: — выдача заведомо ложных фактов за истинные; — искажение или сокрытие истинных фактов, с помощью чего другое лицо побуждается к действию или бездействию или к предположению действия или бездействия, и в результате этого для него возникает имущественный ущерб (ст. 386). Как видим, здесь не выделяется мошенническая передача права на собственность, а речь идет лишь о перемещении имущества. УК Греции предусматривает страховое мошенничество как особый вид (ст. 388) <4>. Такое преступление совершает: ——————————— <4> Ильин И. А. О сопротивлении злу силой. М.: Русская линия, 2005.

— тот, кто с целью получения для себя страховой суммы, на которую застрахована движимая или недвижимая вещь, создает ту опасность, на случай которой вещь застрахована; — тот, кто с той же целью получения страховой суммы причиняет самому себе телесное повреждение или усугубляет последствия телесного повреждения, полученного в результате несчастного случая.

Швейцария

Швейцарский УК определяет мошенничество как преднамеренное действие, связанное с нанесением имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение и совершенное с целью обогащения. УК признает уголовно наказуемым мошенничество в тех случаях, когда в наличии обманное действие. Наказывается оно каторжной тюрьмой на срок до 5 лет или тюремным заключением (ст. 1462). Мошенничество, причинившее вред родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего. Согласно ст. 148 к мошенничеству также относятся <5>: ——————————— <5> Кабанов А. А. Гражданское и торговое право зарубежных стран // Вопросы и ответы. СПб., 2006.

— злостное нанесение имущественного вреда; — мошенническое использование услуг отелей, пансионов; — обманное получение услуг (при проезде, посещении театров, кино, пользовании игровыми автоматами); — эксплуатация легковерия (доверчивости) (имеет место, когда некто в виде промысла эксплуатирует легковерие путем предвидения, толкования снов, гадания на картах, заклинания духов или поиска сокровищ или публично предлагает свои услуги для эксплуатации этих чар); — предоставление ложных сведений о торговле и кооперативных товариществах; — фальсификация товаров, выпуск в обращение, ввоз и складирование фальсифицированных товаров; — страховое мошенничество; — налоговое мошенничество; — уклонение от воинской повинности путем обмана.

Страны СНГ

Среди постсоветских стран (мы относим их к репрезентантам романо-германской правовой семьи) типичным ориентиром для криминализации мошенничества стал Модельный УК — рекомендательный законодательный акт для стран СНГ (принят на VII пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств — участников СНГ, Постановление от 17.02.1996 N 7-5). В статье 244 данного УК предлагалось определить это преступление как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Фактически с небольшими изменениями, главным образом относительно предметов, самих действий и их способов (например, УК Республики Молдова признает предметом мошенничества только имущество другого лица, а не право на имущество, при этом само преступление совершается через незаконное получение такого имущества), это понятие мошенничества было использовано во всех национальных УК государств СНГ.

Англия

В странах англо-американской правовой семьи мошенничество понимается достаточно широко, однако определению этого преступления не хватает конкретности. Так, по Закону Англии о мошенничестве 2006 года лицо признается виновным в совершении мошенничества, если оно нарушило любую статью, где предусмотрены различные способы совершения этого преступления, в частности: — через введение в заблуждение; — сообщение ложных данных; — злоупотребление служебным положением <6>. ——————————— <6> http://www. opsi. gov. uk

В целом в английском праве состав мошенничества как преступления был определен еще в 1757 году и состоит в приобретении движимых вещей или денег путем введения в заблуждение относительно фактов. Впоследствии этот состав был распространен и на подобные общественно опасные деяния, например на случаи, когда выманивают составление или подписание документов, дающих право на распоряжение собственностью, получают путем обмана кредит и с помощью обмана побуждают к капиталовложениям. Мошеннические действия в английском праве детализируются также в отдельных законах, которые действуют и применяются до сегодняшнего дня. Среди них — Закон о хищении (1968), Закон об уголовно наказуемом причинении вреда (1971). Первый выделяет следующие виды мошенничества — получение путем обмана имущества, трансфертных денег, имущественной выгоды, услуг, уклонение от уплаты долга путем обмана.

США

В уголовном законодательстве США (особенно это просматривается на федеральном уровне) мошенничество — это «разветвленная система самых утонченных и сложных по своей форме деяний в виде схем, приемов, методов, способов, соглашений и поступков, которые имеют обманный (вымышленный, воображаемый, фиктивный, не обязательственный) характер, посягают на различные объекты уголовно-правовой охраны (собственность, финансово-кредитной, банковской и налоговой сферы, отношения в сфере предпринимательской деятельности и здравоохранения и т. д.)» <7>. ——————————— <7> Левшиц Д. Ю. Уголовная ответственность за финансовое мошенничество по законодательству России и зарубежных стран: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2007.

Кроме этого, мошенничество бывает: соединенное с мнимыми заявлениями; компьютерное; банковское; налоговое; телемаркетинговое (в частности, это обманные и настойчивые действия, направленные на завладение чужим имуществом путем высказывания фиктивных по своей сути предложений по телефону относительно купли-продажи определенных товаров или предоставления определенных услуг); почтовое; в сфере банкротства; с кредитными карточками; медицинское; против правительственных учреждений; в сфере страхования; в сфере обращения ценных бумаг и т. д. При этом большинство видов относится, по классификации ФБР и Министерства юстиции США, к так называемым кастовым преступлениям, то есть противоправным деяниям, совершаемым представителями высших слоев производственного персонала в экономической сфере. В США нет единой уголовно-правовой системы, что обусловлено особенностями американского федерализма. Там существуют 53 самостоятельные системы — 50 штатов, федеральная, округа Колумбия и Пуэрто-Рико. Это породило такую характерную для американской уголовно-правовой системы особенность, как правовой дуализм: на территории каждого штата действует право данного штата, а при определенных условиях применяется федеральное право. Примерный уголовный кодекс США содержит описание различных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства» и «Подделка документа и обманные приемы». Так, ст. 223.3 Примерного УК США предусматривает хищения путем обмана, при котором виновный при помощи умышленных действий получает чужое имущество. Под имуществом понимается все, что имеет ценность, — недвижимое имущество, материальное и нематериальное личное имущество, права, вытекающие из договоров, имущество в требованиях и другие интересы или домогательства по имуществу, входящие или перевозочные билеты, пойманные домашние животные, пища и питье, электрическая или иная энергия. Обман заключается в создании или укреплении ложного представления о качестве, намерении (при этом в статье подчеркивается, что вывод о наличии обмана относительно намерения лица выполнить обещание не может быть сделан на основании одного лишь факта дальнейшего невыполнения обещания); несообщении о нахождении имущества в залоге, существовании правовой претензии на него или ином правовом пути пользования имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами. Обман как способ совершения преступления назван и в ст. 223.7 (хищение услуг), согласно которой лицо, виновное в хищении, если оно путем обмана, угрозы или предъявления фальшивых знаков и других средств, которые освобождают от платежа за полученную услугу, намеренно пользуется услугами, которые могут быть предоставлены только за плату. Услуги означают труд, профессиональную услугу, перевозки, услуги телефонной связи или иной публичной службы, обслуживание в гостиницах, ресторанах и других местах, допуск на выставки, пользование транспортом или иным движимым имуществом. Как видим, понятие мошенничества, его признаки и виды в уголовном праве зарубежных стран отличаются от понятия в уголовном праве России.

——————————————————————