Роль Финансовой академии при Правительстве РФ в подготовке кадров в сфере анализа рисков и обеспечения экономической безопасности хозяйствующего субъекта

(Трунцевский Ю. В.)

(«Безопасность бизнеса», 2009, N 1)

РОЛЬ ФИНАНСОВОЙ АКАДЕМИИ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ В ПОДГОТОВКЕ

КАДРОВ В СФЕРЕ АНАЛИЗА РИСКОВ И ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ

БЕЗОПАСНОСТИ ХОЗЯЙСТВУЮЩЕГО СУБЪЕКТА

Ю. В. ТРУНЦЕВСКИЙ

Трунцевский Ю. В., заместитель заведующего кафедрой «Анализ рисков и экономическая безопасность» Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, профессор, доктор юридических наук.

Состояние проблемы.

Учебный процесс должен соответствовать реальным потребностям хозяйствующих субъектов.

В начале 90-х годов задачи предупреждения и ликвидации ущерба от экономических правонарушений банки обычно возлагали на службу безопасности, в обязанности которой входила физическая защита активов и руководства банка. Но в силу специфики и многообразия нарушений (рисков) подобного рода, число и сложность схем которых постоянно увеличивалось, потребовалась новая структура — Служба экономической безопасности (СЭБ).

Потребность в подобных специалистах можно проиллюстрировать текстом типичного объявления: «В крупном банке вакантна должность руководителя (главного специалиста) службы экономической безопасности (СЭБ)».

Требования, предъявляемые к кандидату, следующие.

Обязательными являются:

— опыт работы в банковской сфере от 2 лет;

— знание банковских технологий, специфики построения системы экономической безопасности коммерческого банка;

— навыки построения проверочной работы в банковской рознице (+ скоринг — технология оценки рисков при кредитовании), подготовки методических документов, интеграции технологий безопасности в бизнес-процессы банка;

— практика подбора и расстановки персонала СЭБ.

Желательны:

— опыт построения вертикальной системы экономической безопасности «Головной офис + иногородние филиалы»;

— наличие эффективных контактов в правоохранительных органах и спецслужбах, ССП.

Должностные обязанности (выделенные — правовые):

— проверка и мониторинг вновь ЗАКЛЮЧЕННЫХ ДОГОВОРОВ с контрагентами фирмы на предмет платежеспособности;

— работа по возврату просроченной дебиторской задолженности; РОЗЫСК ЛИЦ, скрывающихся за несоблюдение договорных обязательств;

— проведение проверок по дебиторским задолженностям;

— ведение ИСКОВОЙ и претензионной РАБОТЫ;

— контроль за работой персонала (торговые представители, бухгалтерия), служебные расследования;

— кадровые проверки вновь устраиваемых лиц;

— контроль за работой складского комплекса (инвентаризации и т. д.);

— согласование ДОГОВОРОВ со сторонними организациями;

— участие в проведении тендеров;

— тесное ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ ОРГАНАМИ, СОПРОВОЖДЕНИЕ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ — оказание советникам помощи в организации работы, взаимодействии с фискальными, контролирующими и правоохранительными органами;

— решение АДМИНИСТРАТИВНЫХ ВОПРОСОВ и т. д.

Таким образом, цель СЭБ состоит в минимизации внешних и внутренних угроз экономическому состоянию субъекта предпринимательства, в том числе его финансовым, материальным, информационным, кадровым ресурсам.

Задачи, решаемые системой обеспечения безопасности:

— прогнозирование возможных угроз экономической безопасности;

— организация деятельности по предупреждению возможных угроз (превентивные меры);

— выявление, анализ и оценка возникших реальных угроз экономической безопасности;

— принятие решений и организация деятельности по реагированию на возникшие угрозы;

— постоянное совершенствование системы обеспечения экономической безопасности предпринимательства.

Функции СЭБ: информационно-аналитические исследования и прогнозные оценки экономической безопасности.

Основные угрозы ЭБ КБ: невозврат кредитов, хищение денежных средств с использованием пластиковых карт, хищение банковского оборудования, установленного в торгово-сервисных предприятиях; недружественные поглощения; ошибки сотрудников отделений при выдаче клиентам наличных денежных средств; нарушение режима коммерческой тайны; недобросовестная конкуренция.

Угрозы финансовым ресурсам КБ проявляются в виде:

— невозврата кредитных ссуд;

— мошенничества со счетами и вкладами;

— подложных платежных документов и пластиковых карт;

— хищения финансовых средств из касс и инкассаторских машин.

Угрозы информационным ресурсам КБ проявляются в виде:

— разглашения конфиденциальной информации;

— утечки конфиденциальной информации через технические средства обеспечения производственной деятельности различного характера и исполнения;

— несанкционированного доступа к охраняемым сведениям со стороны конкурентных организаций и преступных формирований.

Технология защиты от угроз экономической безопасности включает в себя ряд последовательных операций (см. схему):

Система Мониторинг Анализ и оценка

предупредительных > и выявление > возникших

(превентивных) угроз угроз

мер безопасности

Деятельность Определение

по нейтрализации мероприятий

угроз по

безопасности нейтрализации

< угроз <

Итак, система предупредительных мер включает деятельность по изучению контрагентов, анализ условий договоров, соблюдение правил работы с конфиденциальной информацией, защита компьютерных систем и т. д. Эта деятельность осуществляется регулярно и непрерывно. Она обеспечивает защиту экономической безопасности на основе постоянно действующей системы организационных мероприятий:

— предупредительная работа с персоналом;

— проверка контрагентов;

— внутренний аудит.

Стратегические цели Финакадемии и кафедры «Анализ рисков и экономическая безопасность» по подготовке специалистов СЭБ состоят в следующем.

1. В формировании научно-практического подхода (а в перспективе и научной школы) в комплексном анализе (на базе академических дисциплин экономики, финансов, права, управления и математики) рисков и обеспечении экономической безопасности хозяйствующего субъекта.

2. В обучении студентов вышеуказанным компетенциям, востребованным работодателями в современных и прогнозируемых условиях конкурентной борьбы, исходя из положений Болонского соглашения.

Что уже достигнуто:

1. На базе кафедры существует две специализации:

— экономическая безопасность хозяйствующих субъектов (в перспективе — бакалавриат);

— анализ рисков деятельности хозяйствующих субъектов (магистратура).

2. На кафедре создана основа научно-методической консультационно-исследовательской лаборатории.

3. В структуре УМО «Финансы и кредит» открыта секция «Экономическая безопасность».

4. Разработаны УМК дисциплин специализации.

Креативность специализаций (на базе кафедры).

На базе полученных академических знаний в области экономики, финансов и права поиск новых, более эффективных путей решения традиционных задач и обеспечение безопасности новых взаимодействий и отношений (т. е. создание условий для принятия управленческих решений с учетом риска неблагоприятного исхода).

С увеличением разнообразия операций финансово-хозяйственной деятельности, всегда облаченных в правовые формы (сделки, приказы и т. п.), хозяйствующих субъектов, усложнением структур проводимых ими сделок анализ рисков и управление ими приобретает комплексный характер и требует кристаллизации накопленного знания узкопрофессиональных видов деятельности в некую синтетическую агрегированную отрасль науки, с одной стороны, а с другой — область знаний (включает массив экономических, правовых, финансовых, статистических, математических, производственных, технологических, экологических и т. д. знаний) под названием «Анализ рисков хозяйствующих субъектов».

——————————————————————